Нет финансовой картины: финансовая модель P&L + ДДС + Баланс за 14 часов
Принимаете решения без цифр — или с цифрами из разных таблиц, которые не сходятся. Строим связанную финансовую модель на ваших данных. Три бюджета. Сценарии. Один день сессии.
«Бюджет есть. P&L есть. ДДС есть. Но они не сходятся — и никто не понимает, почему.»
Финансовая модель — это не таблица. Это связанная система трёх бюджетов
Большинство компаний ведут P&L в одном Excel, ДДС — в другом, баланс — нигде. Они не связаны, цифры расходятся, решения принимаются интуитивно.
P&L не связан с ДДС
Прибыль есть — деньги кончаются. Непонятно, куда уходят деньги, если компания прибыльная.
Изменение рабочего капитала
Нет связи между запасами, обязательствами с денежным потоком.
Нет сценарного моделирования
Руководитель не может ответить на вопрос: что будет с прибылью, если продажи упадут на 20%?
Бюджет — набор таблиц, а не модель
Таблицы не пересчитываются автоматически при изменении одного параметра.
Баланс не строится
Нет понимания структуры активов и пассивов, оборотного капитала, долговой нагрузки.
Решения принимаются без расчётов
Цена, объём, скидка, найм — всё на ощущение, не на модель.
EBITDA, чистая прибыль
финансовый поток
собственный капитал, долг
Конструктор практикума Ф2 — Финансовая модель
Базовый модуль обязателен. Остальные — по выбору. Итого: от 14 до 22 часов.
Финансовая модель P&L + ДДС + Баланс
Строим три взаимосвязанных бюджета на ваших данных. P&L: выручка, себестоимость, валовая прибыль, EBITDA, чистая прибыль. ДДС: операционный, инвестиционный, финансовый денежный поток. Баланс: активы, пассивы, собственный капитал. Три сценария: база, оптимист, пессимист.
Бюджетирование и система управления по ЦФО
Разбиваем финансовую модель по центрам финансовой ответственности. Регламент бюджетного процесса. Форматы для подразделений. Консолидация в единую модель.
Инвестиционная модель и оценка проектов
Добавляем инвестиционный блок: капитальные затраты, амортизация, IRR, NPV, срок окупаемости. Оценка нового продукта, направления, проекта.
Управление оборотным капиталом
Нормативы дебиторской и кредиторской задолженности. Управление запасами в финансовой модели. Связь изменений ОК с денежным потоком.
Финансовая модель для привлечения финансирования
Адаптация модели под требования банка или инвестора. Покрытие долга, ковенанты, структура финансирования. Презентация модели.
Как проходит сессия: 14 часов с вашими данными
Работаем с вашим Excel или выгрузкой из 1С. Никаких шаблонов — только ваша структура расчётов.
Диагностика и конфигурация модели
Смотрим ваши существующие таблицы, P&L, выгрузки из 1С. Выявляем структуру бизнеса: продукты, каналы, затраты. Формулируем конфигурацию модели.
Строим бюджет доходов и расходов — P&L
Загружаем данные о выручке и затратах. Строим P&L в разрезе продуктов, каналов, подразделений. Выявляем структуру прибыли: валовая, операционная, чистая, EBITDA.
ДДС + Баланс: связываем денежный поток
Строим ДДС по трём видам деятельности. Настраиваем нормативы оборотного капитала. Формируем балансовый лист. Проверяем связь трёх бюджетов.
Три сценария и передача модели
Прописываем три сценария: база, оптимист, пессимист. Обучаем команду работе с моделью. Передаём с инструкцией. Команда ведёт самостоятельно.
Не Excel-шаблон. Не консалтинг. Живая модель на ваших данных с директором-практиком.
«Любой шаблон — это чужая логика в вашем Excel. Мы строим логику под вашу структуру выручки, ваши статьи затрат, вашу отрасль.»
— Эксперт FINDBC| Параметр | Excel-шаблон | Онлайн-курс | Консалтинг | Практикум FINDBC ✓ |
|---|---|---|---|---|
| Данные компании | Вносите сами | Учебные данные | Частично | ✓ Эксперт + ваша команда |
| Результат | Шаблон с вашими цифрами | Навыки | Рекомендации | ✓ Готовая рабочая модель |
| Срок | 2–4 недели самостоятельно | 4–8 недель | 3–6 недель | ✓ 14 часов |
| Кто ведёт | Никто | Преподаватель | Консультант-аналитик | ✓ Директор-практик |
| Сценарный анализ | Если сделаете сами | Теоретически | Есть | ✓ 3 сценария встроены |
| Связь P&L + ДДС + Баланс | — Редко | — Нет | Есть | ✓ Обязательно |
| Конфиденциальность | Нет угрозы | Нет угрозы | Договор | ✓ NDA до первого звонка |
| Стоимость | от 3 000 ₽ | от 15 000 ₽/чел | от 350 000 ₽ | ✓ от 150 000 ₽ за результат |
Модель vs шаблон
Шаблон — это чужая логика. FINDBC строит модель под вашу структуру выручки, ваши статьи затрат, вашу отрасль. Уходите с моделью, которую понимаете.
Три бюджета vs один
P&L без ДДС — неполная картина. ДДС без баланса — нет контроля активов. FINDBC строит все три бюджета и связывает их автоматически.
Скорость vs проект
Консалтинговый проект — 3–6 недель и рекомендации в PowerPoint. Практикум — 14 часов и готовая модель в Excel сегодня.
Сценарии vs статика
Статичная модель бесполезна при принятии решений. Ваша модель после практикума пересчитывает три сценария за 10 минут.
Устойчивость vs зависимость
Ваш финансист понимает модель, умеет её вести, знает регламент обновления. Зависимости от внешнего эксперта нет.
Уходите с готовой моделью — применяете с понедельника
Финансовая модель P&L
Выручка, валовая, EBITDA, чистая прибыль. В разрезе продуктов/каналов/подразделений. Горизонт 12–24 месяца.
Бюджет ДДС
Операционный, инвестиционный, финансовый поток. Связан с P&L. Видите дефицит и профицит денег по месяцам.
Балансовый лист
Активы, пассивы, собственный капитал. Автоматически сходится с P&L и ДДС.
Три сценария
База, Оптимист, Пессимист. Переключаются одним параметром. Сценарный анализ для принятия решений.
Реальные проекты — реальные результаты
54 проекта в 6 отраслях. Каждый кейс — данные клиента, один день работы, артефакт в руках.
Задача
Нет финансовой модели. P&L ведётся вручную, ДДС отдельно, баланс не строится. Решения о новых продуктах — без расчётов.
Задача
Прибыль растёт, деньги заканчиваются. Нет понимания, где замораживается оборотный капитал. Банк требует финансовую модель для кредита.
Практикум окупается в первый месяц
Одно управленческое решение
Сокращение затрат на 3–5% от оборота = от 500 000 ₽ при обороте 10 млн ₽/мес. Практикум стоит 150 000 ₽.
Одобренный кредит или инвестиция
Банк требует финансовую модель. Правильная модель = одобрение. Практикум окупается первым траншем.
Сэкономленное время CFO
Вместо недель на Excel-пересчёты — модель пересчитывается за 10 минут. Высвобождается 20–30 часов/мес управленческого времени.
Не знаете, нужна ли вам финансовая модель или что-то другое?
Начните с диагностики за 4 часа — назовём причину, порекомендуем инструмент. Стоимость диагностики засчитывается в практикум.
Вопросы о практикуме
Отвечаем на типичные вопросы перед записью. Если не нашли ответ — позвоните или оставьте заявку.
Чем финансовая модель FINDBC отличается от Excel-шаблона?
Почему важна связь P&L, ДДС и Баланса — нельзя ли обойтись одним?
За 14 часов реально построить рабочую модель?
Нужен ли специальный Excel или программа?
Какие данные нужно подготовить?
Банк принимает вашу финансовую модель?
Как обеспечивается конфиденциальность?
Как начать работу?
Оставьте заявку —
обсудим вашу задачу
Расскажите о вакансии. Информация конфиденциальна — мы работаем под NDA. Свяжемся в течение рабочего дня.
Записаться на бесплатную консультацию
- Разберём вашу задачу и определим оптимальные пути решения
- NDA подписываем до начала сотрудничества
- 54 завершённых проекта в 6 отраслях
- Готовый инструмент — в руках команды в день сессии
- Называем точную стоимость после разговора — без скрытых доплат
Расскажите, что происходит — определим, нужна ли диагностика или можно сразу подобрать практикум.
Финансовая модель бизнеса — это взаимосвязанная система трёх бюджетов: P&L (доходы и расходы), ДДС (движение денежных средств) и балансовый лист. Большинство компаний ведут их раздельно в разных таблицах, и цифры не сходятся. Это приводит к классическому противоречию: прибыль по отчётам есть, а денег нет. Финансовое планирование без связанной модели — это управление вслепую.
Финансовая модель предприятия в Excel — не шаблон, а инструмент, построенный под структуру именно вашего бизнеса: ваши продукты, ваши статьи затрат, ваши условия работы с дебиторами и кредиторами. Бюджетирование предприятия начинается с P&L — бюджета доходов и расходов. Из P&L, через нормативы оборотного капитала, строится ДДС. Из обоих — балансовый лист. Сценарный анализ позволяет ответить на вопрос «что будет, если продажи упадут на 15%?» за 10 минут.
FINDBC строит финансовую модель P&L + ДДС + Баланс на данных вашей компании за 14 часов. Результат — рабочий Excel, который ваш финансист ведёт самостоятельно. 54 проекта в 6 отраслях.
"Финансы для руководителей"
Семинар позволит Вам структурировать и сформировать ключевые навыки решения финансовых и экономических задач.
Краткое содержание программы практикума:
1 Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента: "Прибыли и убытки", "Движение денежных средств", "Балансовый лист".
2 Практикум построения финансовых отчетов: "Прибыли и убытки", "Движение денежных средств", "Балансовый лист"
3 Основные показатели учета и отчетности. Анализ денежных потоков.
4 Экономика продуктового портфеля. Основные методы влияния на рост маржинальной прибыли.
5 Тактика финансового менеджмента: алгоритмы управления платежеспособностью
6 Выбор политики комплексного управления ликвидностью, текущими активами и пассивами.
7 Основы корпоративных финансов. Основные показатели, критерии принятия стратегических решений.
8 Показатели эффективности инвестиционного проекта. Критерии принятия инвестиционных решений.
9 Администрирование, метод достижения целевых финансовых показателей: Построение финансовой структуры: алгоритм, методы, ошибки.
10 Администрирование: Построение бюджетной системы управления: алгоритм, методы, подходы, ошибки.
Чему вы научитесь:
1. Алгоритмам (тактикам) управления денежным потоком
Вы изучите тактики управления платежеспособностью бизнеса. Ответите на вопрос, почему при наличии прибыли в компании могут быть кассовые разрывы.
2. Алгоритмам влияния на объем маржинальной прибыли
Вы изучите экономические методики организации управления объемом маржинальной прибыли. Мы разберем, как указанные методики взаимосвязать с бизнес- моделью, продуктовыми стратегиями и тактиками.
3. Строить бюджетную систему управления в компании:
Участник получит практику: построения бюджетных финансовых и операционных планов; формирования бюджетных процессов; будут рассмотрены основные положения и стратегии внедрения бюджетной системы управления с точки зрения организатора данного направления деятельности.
4. Работать с финансовыми отчетами и показателями:
Вы научитесь оценивать и формировать ключевые финансовые планы/отчеты: "Доходы и расходы" (Прибыли и убытки"; "Движение денежных средств", "Балансовый лист". Сформируете навыки "Балансового" мышления.
5. Техникам бизнес -администрирования, построения финансовой структуры бизнеса.
Участник получит практику бизнес- администрирования - организации управления объемом прибыли и денежного потока через построение и управление финансовой структурой бизнеса.
6. Основам корпоративных финансов, стратегических финансов.
Участник получит знания в части ключевых показателей и алгоритмов управления бизнесом через принципы корпоративных финансов! Будут рассмотрены ключевые показатели эффективности инвестиционного проекта, алгоритмы расчетов и основные ошибки.
ДЕТАЛЬНАЯ ПРОГРАММА ПО ССЫЛКЕ-> ДЕТАЛЬНАЯ ПРОГРАММА СЕМИНАРА