Зачем руководителю "Финансовая инвестиционная модель в Excel"

Предлагаю последовательно рассмотреть вопрос, почему необходима и крайне важна финансовая или операционная модель? Что такое модель, зачем она нужна, и как ее применять в реальной практике!

1. Следует отличать финансовый отчет, план от финансовой модели! Учет и отчетность, это процесс сбора и предоставления данных!
Модель берет данные из систем учета и обеспечивает множественные расчеты согласно выбранной формулы и второе модель позволяет применять методики оптимизации, методики факторного управления! Цель моделирования, это поиск оптимальных планов и решений!
Применение моделей возможно в всех сферах бизнеса, где необходима оптимизация, обеспечения роста продаж, производства и закупок, прибыли, денежного потока, осуществление инвестиций!
Пример: Для расчета оптимального плана продаж в модели руководитель применяет формулу №1, для расчета оптимального плана денежного потока руководитель применяет формулу №2, если в модели формула №1 и формула №2 будут взаимосвязаны, это значит, что количественно планируя изменения в одной части бизнеса (например продажи), вы получите стоимостное изменение в другой части бизнеса или процесса (денежном потоке)! Модель позволяет интегрировать разные сферы бизнеса в единый план или стратегию и оценить в итоговых показателях (прибыль, объем продаж, денежный поток, объем закупки) все изменения которые произошли или которые руководитель планирует !

В итоге модель, это калькулятор ваших управленческих решений в разных сферах бизнеса!

2. Рассмотрим более детально логику работы, логику применения модели! Меняя входные данные модель делает расчет целевого финансового или операционного показателя по заданным формулам. Например для расчета объема денежного потока в следующем месяце, входными данными могут являться: цены готовой продукции, объем продаж, цены закупки, каналы сбыта, изменение дебиторской и кредиторской задолженности, изменение объема запасов, объем инвестиций. Меняя один или несколько входных данных мы получаем разные объемы денежных средств в плановом месяце.

Изменяя входные данные или формируя разные комбинации входных данных в получаете благодаря модели сценарий получения целевого финансового показателя. Комбинация входных данных является тактика получения цисполнения данного сценария!
Или иначе, результатом нового тактического решения является изменение входных данных в модели (например изменение цены (рост на 3%) против дебиторской задолженности (рост на 10 дней)) и как следствие вы получаете стоимостную оценку ваших тактических решений, в виде пересчитанного целевого финансового показателя, в нашем примере объем денежного денежного потока.

3. Имея комплексную модель, вы получаете комплексный механизм поиска наилучшего финансового или операционного решения. Очевидно, чем эффективней механизм и применяемые методики поиска лучших решений, тем выше конкурентоспособность бизнеса!

4. Мы рассмотрели выше процесс поиска решений в котором субъект сам меняет входные данные и делает сценарный поиск лучшего решения!
Нами создаются модели, которые решают оптимизационные задачи автоматически! Мы ставим задачу максимизации прибыли и модель используя оптимизационные алгоритмы находит несколько оптимальных решений за счет изменения структуры продуктового портфеля, каналов сбыта и тд. Пример другого варианта применения, мы ставим задачу сокращения в производстве энерго затрат, и модель по заданному оптимизационному алгоритму рассчитывает структуру производства с минимальными энерго затратами. С учетом оптимизационных задач бизнеса, возможно разработка и применения разных видов автоматической оптимизации, которые или влияют на сокращение затрат, рост производительности или рост выручки и объем денежного потока! Очень важно, оптимизационные алгоритмы не путать с применением искусственного интеллекта! Оптимизационные алгоритмы основаны на математических методах линейного программирования и являются предельно доступными для всех масштабов бизнеса с минимальными затратами!

5. При наличии в пользовании настроенной финансовой модели под Ваш бизнес, руководитель любого подразделения получает возможность в кратчайшие сроки найти лучшее оцифрованное решение с учетом рисков и ограничений. Решение которое руководитель утвердил переводится в статус плана и передается на исполнение! Далее руководитель обеспечивает координацию в части: контроля исполнения, выявления отклонений и причин отклонений, и в итоге анализ ранее выбранных решений, и их совершенствование!
Решения могут быть из разных сфер бизнес деятельности: экономические, операционные, инвестиционные, финансовые.

6. Резюме: финансовая модель в Excel является мощным инструментом и выгодной инвестицией для руководителя, предпринимателя, специалиста, так как модель поможет навести финансовый и операционный порядок в бизнесе, позволит лучше понимать бизнес и находить точки роста и потерь, принимать обоснованные решения, основанные на изменении финансовых показателей.

P.S. Обучится работе с финансовой моделью не сложно, это может каждый. Совет: на первом этапе рассматривайте финансовую модель, как игровой процесс, результатом будет являться рассчитанные Вами целевые показатели: прибыль, деньги, инвестиции и тп. Экспериментируйте на бесплатных версиях, можно сразу перейти на недорогие моделях. У нас так же есть модели с видео инструкцией по созданию и применению.
Смотри следующею статью: https://www.findbc.ru/article_invest_b

Приложение:
Ссылка на бесплатные учебные модели: https://www.findbc.ru/opt_mod#rec530620696
Ссылка на готовую универсальную финансовую модель (доступная по цене версия): https://www.findbc.ru/investment_mode
Ссылка на создание индивидуальной модели для бизнеса: https://www.findbc.ru/opt_mod
Ссылка на готовую версию профессиональной финансовой бюджетной модели (наличие видео инструкции): https://findbc.ru/finmodel